Checklista för dig som går i pension

• Planera din framtida pension - när vill du gå i pension, kan du jobba längre - det lönar sig, vilka är dina planer för framtiden, hur mycket kapital behöver du för din framtida pension?
  
  
• Pensionsprognos – logga in på MinPension och ta reda på hur stor din pension blir. Stämmer den överens med dina förväntningar?
  
  
• Uttag – se över hur mycket och när du vill ta ut från den allmänna pensionen. Ansök tre månader innan utbetalning. Planera vilka uttagsperioder som ska gälla för din tjänstepension. Vissa avtal erbjuder inte kortare uttag än 10 år.
  
  
• Skatt – du betalar inkomstskatt på din pension –  se över brytgränser för statlig skatt. Ta höjd för att du kan få restskatt. Pensionsmyndigheten och försäkringsbolagen samordnar inte utbetalningar och risken finns att de drar för lite skatt på utbetalningarna.
  
  
• Förvaltning – avkastningen på din premiebestämda pension är väsentlig. Ta reda på om du har en traditionell försäkring eller en kapitalförsäkring. En hög avkastning på din pensionsplacering ger dig möjlighet att erhålla en högre pension. För fonförsäkringar är vald risknivå av betydelse, tänk på inte ha för låg risk på en uttagsperiod om 20 år eller för hög om du väljer en kortare period om 5 år. Vill du placera själv eller ta hjälp med förvaltningen?
  
  
• Efterlevandeskydd – har du efterlevandeskydd kopplat till dina försäkringar eller har du tagit bort skyddet om det inte behövs? När väl uttagen börjar kan det vara svårt att plocka bort eller välja till skyddet.
  
  
• Samla – samla dina tjänstepensioner och sparande för att enklare få en överblick över den övergripande risknivån i pensionsportföljen och möjlighet till att strukturera pensionsutbetalningar. 
  
  
  

Vi kan vägleda dig – boka rådgivning.
Boka möte med rådgivare