Svensk lag ställer krav på att bankerna ska ha en god kännedom om dig som kund och dina bankaffärer. Vi som bank behöver förstå syftet med affärsförhållandet och med de  transaktioner som du vill utföra. Därför kommer vi då och då att behöva ställa frågor till alla våra kunder. Det gäller alla våra kunder. Syftet är att skydda både dig och oss från att utnyttjas för brottslig verksamhet som till exempel penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Vi uppdaterar vår kundinformation genom att ställa frågor om:

• i vilket/vilka länder du är medborgare
• om du är enskild näringsidkare och om du i så fall använder ett konto i Danske Bank för denna firma
• om du, någon i din familj eller någon du arbetar nära är en PEP ( en person i politiskt utsatt ställning)

Du kan välja att svara i Mobilbanken eller Hembanken. Det räcker att du lämnar dina svar på ett ställe.

Dina svar är viktiga för oss. De gör att vi fortsatt kan ha en god kännedom om dig som kund och genom det kan vi bättre skydda både dig, oss som företag och samhället i stort från att utnyttjas för brottslig verksamhet som till exempel penningtvätt eller finansiering av terrorism. Får vi inte in dina svar kan vi dessvärre bli tvungna att begränsa tillgången till dina banktjänster och konton i Danske Bank. Något vi naturligtvis vill undvika.

En begränsning innebär bland annat att:

• Inga uttag kan göras från dina konton i Danske Bank. Det omfattar betalningar, stående överföringar, autogiro, e-faktura etc. Det inkluderar också betalningar av alla typer av lån som dras från dina konton i Danske Bank som bolån, hyror, försäkringar etc. Du kan betala lån via konto i annan bank.

• Du kan inte använda kort, varken debet- eller kreditkort i Danske Bank.
• Du kan inte genomföra värdepappersköp såsom köp av fonder, aktier etc i Danske Bank. Du kan däremot genomföra försäljning av värdepapper.
• Observera att även konton som du delar med en eller flera kan komma att omfattas av begränsningen. 

Börja med att ta en bild eller scanna din ID-handling eller dokument.

Har du blivit ombedd att inkomma med en kopia på en ID-handling eller ett dokument via Hembanken, gör gärna det. Har du blivit ombedd att inkomma med en kopia på ID-handling eller dokument via vår hemsida, gå till www.danskebank.se/dokument och välj ”Jag är redan privatkund – bifogar kopia på ID/Pass/Dokument”. Sedan fyller du i den information som efterfrågas, laddar upp bilden på din ID-handling och klickar på ”Skicka”.

Du kan ta en kopia på giltig svensk identitetshandling t.ex. pass, nationellt identitetskort eller svenskt körkort.
Om du saknar svensk identitetshandling kan du ta kopia på giltigt utländskt pass eller annan fotoförsedd identitetshandling och där behöver då också ditt medborgarskap framgå. Handlingen ska vara utfärdad av myndighet eller annan behörig utfärdare.

Ja, samtliga vårdnadshavare behöver inkomma med en giltig ID-handling.

Du anses arbeta nära en PEP om du är en person som:

• Gemensamt med en PEP äger eller på annat sätt har bestämmande inflytande över ett företag.
• På annat sätt har haft nära förbindelse med en PEP. Det behöver inte vara fråga om en affärsförbindelse.
• Ensam äger eller utövar inflytande över ett företag som egentligen har bildats till förmån för en PEP.

Läs mer om PEP här
Information about PEP in english

Begreppet PEP avser en person i politiskt utsatt ställning, det vill säga en person som har eller under de senaste 18 månaderna har haft en framträdande offentlig funktion i en stat eller i en internationell organisation. Banken behöver veta om du, någon i din familj eller någon du arbetar nära är en  PEP.
Läs mer om PEP här
Information about PEP in english

Om du har, eller under de senaste 18 månaderna har haft någon av följande befattningar, så är du en PEP:

• Stats- eller regeringschef, minister eller vice/ biträdande minister.
• Ledamot i styrelsen för politiskt parti som är representerat i ett lagstiftande parlament.
• Parlamentsledamot (i Sverige omfattas riksdagen och EU-parlamentet) och ledamöter av liknande lagstiftande organ.
• Domare i Högsta domstolen, konstitutionell domstol eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas. (I Sverige omfattas Högsta domstolen och Högsta förvaltningsdomstolen).
• Högre tjänsteman vid revisionsmyndigheter eller styrelseledamot i centralbankers styrande organ (i Sverige omfattas Riksrevisorer och ledamöter i Riksbankens direktion).
• Ambassadör, beskickningschef eller hög officerare i försvarsmakten ( i Sverige omfattas general, generallöjtnant, generalmajor, amiral, viceamiral och konteramiral).
• Ingår i statsägt företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan (t ex VD eller styrelseledamot).

Kravet på att bankerna ska ha god kännedom om sina kunder och deras bankaffärer gäller både privat- som företagskunder.
Om du driver enskild firma och använder ett konto i Danske Bank för denna firma, så kommer vi att kontakta dig med några kompletterande frågor som gäller din verksamhet.