Varför ställer banken frågor?

Svensk lag ställer krav på att bankerna ska ha en god kännedom om dig som kund och dina bankaffärer. Vi som bank behöver förstå syftet med affärsförhållandet och även med de transaktioner som du vill utföra. Därför kommer vi då och då att behöva ställa frågor till alla våra kunder.

Syftet är att skydda både dig och oss från att utnyttjas för brottslig verksamhet.

Just nu så uppdaterar vi vår kundinformation genom att ställa frågor om 

•  i vilket/vilka länder du är medborgare
• i vilket/vilka länder du är obegränsat skattskyldighet
• om du är enskild näringsidkare och om du i så falla använder ett konto i Danske bank för denna firma
• om du, någon i din familj eller någon du arbetar nära är en PEP ( en person i politiskt utsatt ställning)

Vissa kunder kan bli ombedda att skicka in en kopia på sin IDhandling.
Kunder som bor utomlands kan i vissa fall få skicka in en kopia på ett dokument som styrker adressen i utlandet.

Innehar du, eller under de senaste 18 månaderna innehaft någon av följande befattningar, så är du en PEP.

• Stats- eller regeringschef, minister eller vice/ biträdande minister.
• Ledamot i styrelsen för politiskt parti som är representerat i ett lagstiftande parlament
• Parlamentsledamot (i Sverige omfattas riksdagen och EU-parlamentet) och ledamöter av liknande lagstiftande organ.
• Domare i Högsta domstolen, konstitutionell domstol eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas. (I Sverige omfattas Högsta domstolen och Högsta förvaltningsdomstolen)
• Högre tjänsteman vid revisionsmyndigheter eller styrelseledamot i centralbankers styrande organ (i Sverige omfattas Riksrevisorer och ledamöter i Riksbankens direktion)
• Ambassadör, beskickningschef eller hög officerare i försvarsmakten ( i Sverige omfattas general, generallöjtnant, generalmajor, amiral, viceamiral och konteramiral)
• Ingår i statsägt företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan (t ex VD eller styrelseledamot)

Du anses arbeta nära en PEP om du är en person som:

• gemensamt med en PEP äger eller på annat sätt har bestämmande inflytande över ett företag
• på annat sätt har haft nära förbindelse med en PEP (det behöver inte vara fråga om en affärsförbindelse)
• ensam äger eller utövar inflytande över ett företag som egentligen har bildats till förmån för en PEP

Enligt de regelverk och avtal som finns mellan Sverige och andra länder så måste banken lämna upplysningar om sina kunders finansiella tillgångar och inkomster till Skatteverket. Skatteverket skickar i sin tur uppgifterna vidare till relevant myndighet i det land där kunden har skatterättslig hemvist.

Bankerna har krav på sig att kunna lämna uppgifter på finansiella konton om innehas av kunder med skatterättslig hemvist utanför Sverige och USA.- Därför ställer vi frågan om var du har din skattskyldighet.

Om du är skattskyldig i annat land än Sverige så behöver du även till banken uppge ditt utländska skatteregistreringsnummer (TIN).

Med obegränsad skattskyldighet avses skattehemvist enligt ett lands regler. Länder har olika regler för när obegränsad skattskyldighet inträder, men generellt inträder obegränsad skattskyldighet vid bosättning i ett land eller vistelse längre än sex månader.

I USA gäller dock att även amerikanskt medborgarskap innebär att man är obegränsat skattskyldig där. 

Obegränsad skattskyldighet betyder dock inte att man alltid betalar skatt på sina inkomster i skattehemvistlandet. Exempelvis om en person är bosatt i Malmö och dagpendlar till Köpenhamn för arbete där, så är personen begränsat skattskyldig i Danmark (betalar dansk skatt på sin tjänsteinkomst) och obegränsat skattskyldig i Sverige (betalar skatt på övriga inkomster i Sverige)

TIN står för Taxpayer Identification Number och är ett  skatteregistreringsnummer. Detta nummer är ett identifikationsnummer för skattebetalare och tilldelas av det land där man har sin skatterättsliga hemvist.

Skatteregistreringsnumren (TIN) ser olika ut i olika länder. I Sverige till exempel används personnummer som skatteregistreringsnummer för privatpersoner. Länken visar hur TIN-numret är uppbyggt i olika länder.

Är du osäker på vad som gäller för dig så kan du kontakta Skatteverket.

Skatteregistreringsnumren (TIN) ser olika ut i olika länder. I Sverige till exempel används personnummer som skatteregistreringsnummer för privatpersoner.

Länken visar hur TIN-numret är uppbyggt i olika länder och på vilka olika typer av dokument som du kan hitta numret. 

Frågorna måste besvaras, så gör det gärna så fort som möjligt. Det tar bara någon minut.

Meddelandet som tar dig vidare till frågorna hittar du genom att på Startsidan i Mobilbanken klicka på ”Meddelanden”.
Meddelandet finns kvar i Mobilbanken till dess att frågorna är besvarade och efter cirka 14 dagar så kommer vi att påminna dig vid varje inloggning.

Du kan ta en kopia på giltig svensk identitetshandling såsom pass, nationellt identitetskort eller svenskt körkort.

Om du saknar svensk identitetshandling kan du ta kopia på giltigt utländskt pass eller annan fotoförsedd identitetshandling och där behöver då också ditt medborgarskap framgå. Handlingen ska vara utfärdad av myndighet eller annan behörig utfärdare.

Kravet på att bankerna ska ha god kännedom om sina kunder och deras bankaffärer gäller såväl privat- som företagskunder.
Om du driver enskild firma och använder ett konto i Danske Bank för denna firma, så kommer vi att kontakta dig med några kompletterande frågor som gäller din verksamhet.