KYC - varför ställer banken frågor?
Visste du att banken enligt lag måste ställa frågor till nya och befintliga kunder för att skydda både kunden och banken från att utnyttjas för penningtvätt eller terrorismfinansiering? I denna guide går vi igenom vad kundkännedom, eller KYC som det även kallas, verkligen innebär.
Därför har vi på Danske Bank både en skyldighet och ett åtagande att följa både svensk och internationell lagstiftning och regelverk mot penningtvätt, samt att aktivt bekämpa penningtvätt och bedrägerier riktade mot banker och kunder.
Detta innebär bland annat att banken löpande uppdaterar informationen, kundkännedom, om kundernas användning av bankens produkter och tjänster, att banken noggrant övervakar transaktioner och samarbetar nära med myndigheter både inom och utanför Sverige.
Vad är KYC?
Begreppet KYC står för Know Your Customer och namnges på svenska som kundkännedom. KYC processen syftar till att förstå kundens bankengagemang och är en viktig del i arbetet för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism.
Varför ställer banken frågor?
Svensk penningtvättslag ställer höga krav på att alla banker ska ha uppdaterad och dokumenterad kundinformation om sina kunder och deras bankaffärer inom berörd bank. För att skydda både kunden och oss från att utnyttjas för penningtvätt och terrorismfinansiering, behöver vi därför förstå syftet med affärsförhållandet och de transaktioner som kunden utför. Därför ställer vi ett antal frågor till alla våra kunder, nya som befintliga kunder.
Vad händer om kunden inte svarar?
Saknar vi uppdaterade uppgifter om kunden och en säkerställd identitet, kan vi dessvärre bli tvungna att begränsa tillgången till kundens banktjänster och konton i Danske Bank. Det är något som vi helst undviker att göra och därför är det viktigt att kunden svarar, både för sig själv och för ett barns räkning.
Här kan du läsa mer om hur Danske Bank hanterar dina personuppgifter.
Vilken information efterfrågas?
För ökad kundkännedom ställer vi olika frågor. Exempelvis måste banker ställa frågor och begära in dokumentation för att fastställa sina kunders identitet och förstå var de medel kunden sätter in på banken kommer ifrån.
Privatpersoner
- Frågor kring vilket eller vilka länder du är medborgare i.
- Om du, någon i din familj eller någon du arbetar nära är en person i politisk utsatt ställning, så kallad PEP.
- Om giltig ID-handling saknas kan vi komma att begära in en kopia på giltig ID-handling.
- Om du bor utomlands kan du också behöva skicka in ett dokument som styrker adressen i utlandet.
Genom KYC och ett riskbaserat förhållningssätt skyddas båda parter från att utnyttjas av penningtvätt och terrorismfinansiering.
Relaterade sidor
Hållbarhet
På Danske Bank drivs vi av en ambition att skapa långsiktiga värden för våra kunder, medarbetare, ägare och investerare och för de samhällen vi verkar i. För att kunna göra det i den föränderliga värld vi lever i, ser vi att långsiktigt värdeskapande och ett aktivt hållbarhetsarbete går hand i hand. Ta del av de aktuella nyheterna inom hållbarhet här.
Därför måste banken ställa frågor
Vi som bank måste enligt lag ha god kännedom om dig som kund, dina bankaffärer, hur du använder bankens tjänster och till vad du använder dem. Det gäller alla banker.
Viktigt att du svarar på bankens frågor
Har du fått brev med uppmaningen om att svara på frågor från banken? Det är viktigt att du svarar på frågorna så snart som möjligt. Kom ihåg att du som vårdnadshavare också måste svara på frågorna åt dina barn.
