Svensk penningtvättslag ställer krav på att alla banker som är verksamma i Sverige behöver ha god kännedom om sina kunder, så även Danske Bank. Vi som bank behöver förstå syftet med affärsförhållandet och med de transaktioner som du vill utföra. Därför kommer vi regelbundet att behöva ställa frågor till alla våra kunder. Syftet är att skydda både dig och oss från att utnyttjas för brottslig verksamhet.

Du finner mer information om varför bankerna ställer frågor på swedishbankers.se

Det handlar inte om att vi misstänker dig för någonting. Alla banker som är verksamma i Sverige måste ha god kännedom om sina kunder, detta gäller även Danske Bank. Vi behöver förstå syftet med affärsförhållandet och de transaktioner som du utför. Därför ställer vi ett antal frågor till alla våra kunder. Det gör att vi fortsatt kan ha en god kännedom om dig som kund och genom det kan vi bättre skydda både dig, oss som företag och samhället i stort från att utnyttjas för brottslig verksamhet som till exempel penningtvätt eller finansiering av terrorism.

Om du har BankID kan du klicka på knappen ”Uppdatera nu”.  När du loggar in med BankID får banken per automatik din ID-handling. 

Uppdatera nu

Ta en bild eller scanna din ID-handling. Säkerställ att dina uppgifter på bilden eller kopian är väl synliga.
Gå sedan till https://danskebank.se/privat/kyc-upload. Sedan fyller du i den information som efterfrågas, laddar upp bilden på din ID-handling och skickar på "Skicka/Send".

Du kan ta en kopia på giltig svensk identitetshandling t.ex. pass, nationellt identitetskort eller svenskt körkort.
Saknar du en svensk ID-handling, så kan du ta en kopia på din giltiga utländska ID-handling. Notera att din ID-handling måste vara utfärdad av en myndighet, innehålla foto och information om medborgarskap för att vi ska kunna acceptera den.

Begreppet PEP avser en person i politiskt utsatt ställning, det vill säga en person som har, eller under de senaste 18 månaderna har haft, en framträdande offentlig funktion i en stat eller i en internationell organisation. Banken behöver veta om du, någon i din familj eller någon du arbetar nära är en PEP.
Läs mer om PEP här
Information about PEP in english

Om du har, eller under de senaste 18 månaderna har haft någon av följande befattningar, så är du en PEP:

• Stats- eller regeringschef, minister eller vice/ biträdande minister.
• Ledamot i styrelsen för politiskt parti.
• Parlamentsledamot (i Sverige omfattas riksdagen och EU-parlamentet) och ledamöter av liknande lagstiftande organ.
• Domare i Högsta domstolen, konstitutionell domstol eller andra rättsliga organ på hög nivå vilkas beslut endast undantagsvis kan överklagas. I Sverige omfattas Högsta domstolen och Högsta förvaltningsdomstolen.
• Högre tjänsteman vid revisionsmyndigheter eller styrelseledamot i centralbankers styrande organ (i Sverige omfattas Riksrevisorer och ledamöter i Riksbankens direktion).
• Ambassadör, beskickningschef eller hög officerare i försvarsmakten (i Sverige omfattas general, generallöjtnant, generalmajor, amiral, viceamiral och konteramiral)
• Ingår i statsägt företags förvaltnings-, lednings- eller kontrollorgan (t ex VD eller styrelseledamot).
• Har funktion i ledning i en internationell organisation (direktörer, biträdande direktörer, styrelseledamöter och innehavare av liknande poster).

Läs mer om PEP här
Information about PEP in english

Familjemedlem: 
• Maka/make, registrerad partner, sambo 
• Barn och deras make/maka, registrerade partner eller sambo
• Föräldrar

Känd medarbetare: 
• En person som gemensamt med en PEP äger eller på annat sätt har bestämmande inflytande över ett företag 
• En person som på annat sätt har eller har haft nära förbindelse med en PEP
• En person som äger eller utövar inflytande över ett företag som egentligen har bildats till förmån för en PEP.
• En person som kan utföra finansiella transaktioner för en person i politiskt utsatt ställnings räkning – exempelvis fullmaktshavare.

Läs mer om PEP här
Information about PEP in english