Penningtvätt - vanliga frågor
Den huvudsakliga drivkraften bakom organiserad brottslighet är möjligheten att tjäna pengar. För att kunna använda svarta pengar i den lagliga ekonomin, tvättas pengarna rena på olika sätt. På så sätt kan de kriminella dölja var pengarna kommer ifrån.
Det gäller även finansiering av terrorism, där relativt små penningströmmar kan få förödande konsekvenser. Penningtvättslagen finns för att motverka dessa brott. I denna guide har vi samlat vanliga frågor och svar för företag på temat penningtvätt.
Vad är penningtvätt?
Penningtvätt är en handling där pengar som man tjänat olagligt (svarta pengar), genom transaktioner, överföringar eller liknande, ger intrycket av att de är intjänade på ett lagligt sätt. Syftet med handlingen är att dölja var pengarna kommer ifrån.
Vad innebär Penningtvättslagen - kortfattat
Penningtvättslagen (lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism) är det administrativa regelverk som gäller för företag inom vissa sektorer. Syftet med regelverket är att förhindra att företag utnyttjas för penningtvätt och finansering av terrorism. Penningtvättslagen syftar också till att företag ska ha väl uppsatta rutiner för att kunna identifiera avvikande beteende hos sina kunder jämfört med kundens förväntade beteende.
Vi som bank har ett ansvar att förstå kunders affärer i banken och de transaktioner som genomförs för att motverka penningtvätt och eller finansiering av terrorism. Därför, i enlighet med lagen, ställer vi löpande frågor till dig som vill bli kund eller redan är kund för att vi ska ha god kännedom om våra kunder och förstå hur de ska eller hur de använder våra produkter och tjänster. Den information banken får om dig behandlas konfidentiellt och omfattas av banksekretessen och personuppgiftslagen. Penningtvättslagen gäller för både fysiska och juridiska personer.
Vad är det för frågor?
Vanliga frågor:
- Var kommer pengarna ifrån?
- Vad ska du använda pengarna till?
Relaterade sidor
Hållbarhet
På Danske Bank drivs vi av en ambition att skapa långsiktiga värden för våra kunder, medarbetare, ägare och investerare och för de samhällen vi verkar i. För att kunna göra det i den föränderliga värld vi lever i, ser vi att långsiktigt värdeskapande och ett aktivt hållbarhetsarbete går hand i hand. Ta del av de aktuella nyheterna inom hållbarhet här.
Därför måste banken ställa frågor
Vi som bank måste enligt lag ha god kännedom om dig som kund, dina bankaffärer, hur du använder bankens tjänster och till vad du använder dem. Det gäller alla banker.
Viktigt att du svarar på bankens frågor
Har du fått brev med uppmaningen om att svara på frågor från banken? Det är viktigt att du svarar på frågorna så snart som möjligt. Kom ihåg att du som vårdnadshavare också måste svara på frågorna åt dina barn.
