Gå till huvudinnehåll

Danske Invest ökar utbudet av hållbara fonder och ESG-fonder

Danske Invest, Danske Banks fondbolag, informerade nyligen om ett antal förändringar i någon/några av dina fonder. På denna webbsida beskriver vi kort bakgrunden till varför du fick detta brev och svarar på några av de vanligaste frågorna.

Bakgrund

Den 10 mars 2021 introducerades ”EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar”. På engelska heter förordningen ”Sustainable Finance Disclosure Regulation” och förkortas SFDR. Den nya förordningen skapade en branschgemensam definition över vilka investeringsprodukter som får kallas ”hållbara-fonder” eller ”ESG-fonder” (efter engelskans Environment, Social och Governance).

  • Hållbara Fonder (även kallade ”Artikel 9-fonder”) är fonder med ett uttalat syfte att ha hållbara investeringar som mål.
  • ESG-fonder (även kallade ”Artikel 8-fonder”) är fonder som främjar bl a miljörelaterade eller sociala egenskaper .

Mer information om EU:s förordning om hållbarhetsrelaterade upplysningar kan du hitta här.

Danske Invest har analyserat vilka av deras fonder som kan kategoriseras som hållbara fonder eller som ESG-fonder enligt den nya förordningen. Nu är denna kategorisering klar och information skickas nu till dig som sparar i någon/några av dessa fonder.

Några fonder har fått en uppdaterad beräkningsmetod för den prestationsbaserade avgiften, för att följa Europeiska värdepappers- och marknadsmyndighetens riktlinjer. Om detta gäller för din specifika fond så framgår det av brevet du fått. Ändringen påverkar inte dina förväntade kostnader. 

  • Du har fått informationen eftersom du:

    • antingen sparar i en av Danske Invests fonder som klassificerats som en hållbar fond eller som en ESG fond enligt SFDR.
    • eller sparar i en fond där metoden för hur den prestationsbaserade avgiften beräknas har uppdaterats. Ändringen påverkar inte dina förväntade kostnader.
  • Nej, du behöver inte göra någonting. Du fortsätter att behålla dina andelar i den fond du har sparat i precis som tidigare. Du har fått information eftersom Danske Invest uppdaterar sina fondprospekt vilket vi vill uppmärksamma dig på. 
  • Ja – det är inga problem att fortsätta att månadsspara i fonden precis som tidigare.
  • Nej – för dig som kund kommer fondavgiften inte att förändras. För vissa av fonderna förändras beräkningsmodellen så att den följer riktlinjerna från den Europeiska värdepappers- och marknadsmyndigheten (ESMA). Men denna ändring påverkar inte dina förväntade kostnader.
  • Ja – du kan alltid sälja ditt innehav precis på samma sätt som tidigare.
  • Det finns mer information i det fullständiga fondmeddelandet (shareholder notice) som beskriver den specifika förändringen i din fond. Detta fondmeddelande hittar du via den länk som finns i brevet, alternativt via danskeinvest.se.
  • Ja – det kommer att uppdateras med information som framgår i fondmeddelandet (shareholder notice). Det nya fondprospektet publiceras på danskeinvest.se i samband med att förändringen implementeras. Det kan komma att dröja ett par veckor innan fondprospektet uppdaterats.
  • Om du nyligen har sålt ditt innehav kan du i så fall bortse från meddelandet.
    För att säkerställa distributionen av informationsbrev till samtliga sparare var vi tvungna att ta ut distributionslistor i förväg.
Show more rows: All table rows are already visible for screen readers.
Show less rows: All table rows are already visible for screen readers.