Likviditetsstyrning
Har ni flera företag? Konton i olika valutor? Lägger ni ner tid på att skapa överblick över er likviditet?
Likviditetsstyrning över landsgränser, företag och valutor kan kräva ökat fokus på era finansiella processer. Läs här om hur våra lösningar kan hjälpa er.
Överväganden vid likviditetsstyrning över landsgränser
Hos många internationella företag ser vi vanligtvis att ekonomifunktionen arbetar med följande överväganden:
- Hur säkerställer jag rätt mängd likviditet, vid rätt tidpunkt, i rätt valuta?
- Hur optimerar jag mina kassaflöden från utlandet?
- Hur skapar jag effektivt en överblick över min koncerns likviditet?
Kontakta våra Cash Managers för att höra mer om hur vi kan hjälpa CMSales-kunder@danskebank.se
Optimera likviditetsstyrning över företag och landsgränser med vår Multicurrency Cash Pool
Vår Multicurrency Cash Pool är byggd i en struktur med ett topplager ovanpå den befintliga kontostrukturen. Det betyder att cash poolen kan ha ett toppkonto med en kreditlimit över företagsgruppen. En Multicurrency Cash Pool omfattar flera valutor och ger ditt företag flexibilitet i likviditetsstyrning och betalningar.
Multicurrency Cash Pool kan hjälpa till att optimera era kassaflöden, så att ni får en effektiv överblick och bättre kan arbeta med att ha rätt mängd likviditet, vid rätt tidpunkt, i rätt valuta.
Varför välja Multicurrency Cash Pool?
Optimering av likviditet: Överskottslikviditet i en valuta kan användas för att finansiera underskott i andra valutor – utan behov av valutahandel.
Bättre överblick över valutapositioner: Följ era netto valutapositioner, eftersom de underliggande kontosaldona är indelade per valuta (valutamappar).
Likviditetsöverblick på koncernnivå: Se er totala nettobalans i realtid över företag och valutor, så att ni alltid snabbt och enkelt kan följa den totala likviditeten för koncernen.
Intern ränteberäkning: På dotterbolagets detaljkonto, som deltar i cash poolen, kan ni sätta kreditlimiter med ”intern” ränteberäkning. Det gör att företagets interna mellanhavanden mellan dotterbolag beräknas automatiskt och digitalt. Detaljkontona fungerar dessutom som vanligt med in- och utbetalningar och löpande saldo.
Ränteberäkning gentemot banken: Räntan gentemot banken beräknas per valutamapp, och företaget betalar ränta på netto in- eller utestående.
Vill du veta mer om hur denna lösning är en fördel för ditt företag?
Vill du se konton från utländska banker i District?
För konton utanför Danske Banks marknadsområden kan det skapas filer från den utländska banken till Danske Bank, som visas i vår internetbank District. Dessa filer kallas MT940/MT941.
Det kan finnas kostnader förknippade med att sätta upp filleveransen från den utländska banken. Priset varierar från land till land och från bank till bank. Det är en bra idé att diskutera filuppsättningen med er kontaktperson i den utländska banken.
Vill du veta mer om att ta emot MT-filer från er utländska bank, och vad det kostar att ta emot och visa filerna i nätbanken District?
Cash Flow Forecast
Med modulen Cash Flow Forecast i District är det enkelt att förutsäga framtida betalningsströmmar och få insikter som kan stödja era ekonomiska beslut.
Läs mer om Cash Flow Forecast.
Våra Cash Managers är redo att hjälpa till med:
- Ge rådgivning om betalningslösningar i Norden och Storbritannien.
- ”Best practice”-kunskap och rådgivning om optimering av era betalningsprocesser.
- Rådgivning och vägledning om integration med ert ERP-system över Norden och Storbritannien.
- Få goda råd i skapandet av en effektiv kontostruktur, som kan leda till färre valutaväxlingar.
- Få rådgivning om er kontouppsättning över Norden, och hur ni kan skapa en bättre likviditetsöverblick.
Relaterat innehåll
Produkt
Valutahandel
Hvis dere handler i en annen valuta enn norske kroner, kan det oppstå en valutarisiko. Forstå bedriftens valutarisiko bedre.
Produkter
Konto i utlandet
Om ditt företag handlar med kunder i utlandet kan ett konto i det berörda landet underlätta för er. Vi hjälper dig att ta reda på om det kan vara fördelaktigt för ditt företag.
Produkt
District
District är den finansiella plattformen som du själv kan anpassa efter just ditt företags behov och dina dagliga rutiner.
