Bankgiro Inbetalningar med OCR är en heltäckande inbetalningsprodukt. Redovisningen av betalningarna samlas i en fil på ett enhetligt format. Tjänsten kan enkelt kompletteras med ytterligare funktioner.

Bankgiro Inbetalningar med OCR har ersatt tjänsten Inbetalningsservice OCR som har avvecklats av Bankgirot. Inbetalningar med annat än korrekta OCR-referenser redovisas på papper eller via Insättningsuppgift via Internet. I filen redovisas ett referensnummer och beloppet till varje betalning.

Tjänsten kan byggas på i olika steg.

• Graden av automatisk avprickning kan ökas genom att mer information finns om varje betalning.
• Betalarens namn, adress och organisationsnummer skickas alltid med om informationen finns tillgänglig.
• Bankgiro Inbetalningar visar hur betalaren utfört betalningen. Till exempel via blankett eller leverantörsbetalningar.
• Meddelanden som betalaren skriver på manuella inbetalningsavier kan också bifogas redovisningen. Det sker genom en fil med elektroniska bilder, en så kallad bildfil.

Redovisning
Redovisningen levereras på fil. Du kan välja om den ska levereras en eller tre gånger per dag. Filen innehåller:

• Särskilt insättningslöpnummer som finns med i både sumposten och detaljposterna.
• Betalarens betalningssätt.
• Avräkning av kreditnotor.
• Valuta (SEK och EUR).

Allt sker på fil. Du slipper alltså pappershantering.

Tillval
Bankgiro Inbetalningar kan enkelt byggas ut med de här tjänsterna.

• OCR referenskontroll
• Utökad blankettregistrering
• Bildfil

Läs mer om Bankgiro inbetalningar på Bankgirots hemsida.

För att få tillgång till Bankgiro Inbetalningar med OCR behövs:

• Avropsavtal med banken
• Bankens Internetbank District eller FTP-uppkoppling

Se våra priser

När du sänder en faktura eller begäran om betalning till en utländsk kund måste du alltid ange företagets IBAN (International Bank Account Number) och BIC (Bank Identifier Code), också kallat SWIFT-adress. Dessa uppgifter gör att betalningen behandlas snabbt, säkert och du som mottagare får inbetalningen till det konto du önskar. I många fall sparar även er utländska kund en extra kostnad genom att ni har rätt betalningsinformation på fakturan.

Vi hanterar endast avier från Bankgirot.

Tänk på att:

• Ange kontonummer där värdet ska sättas in på baksidan av utbetalningsavin, (insättning görs endast till den som står som mottagare på värdehandlingen).
• Skriv under utbetalningsavin, på baksidan. För företag gäller endast underskrift av behörig firmatecknare eller fullmaktshavare.
• Ange en referenstext på baksidan om ni vill att denna ska noteras på insättningen.
• Spara en kopia av hela avin innan du skickar den till banken.
  
• Det är ni som avsändare som står för risken om värdehandlingen inte skulle nå banken.

• Generellt
  Kontakta utställaren och be att få betalningen insatt på ert konto nästa gång. De har förmodligen inte era fullständiga uppgifter och har därför tvingats skicka en utbetalningsavi istället.

Danske Bank löser in utländska checkar under förutsättning att den utländska banken kommer att betala. Vi rekommenderar att betalning från utlandet sker via överföring via bank istället för via check. Överföring via bank är snabbare, billigare och säkrare.

Utländska checkar skickas till:

Danske Bank
Global Services Lithuania, GSL
3991 Foreign Cheques, 3rd floor
Saltoniskiu str. 7, Vilnius LT-08100
Lithuania

Tänk på att:

• Skriv ut och fyll i följebrev. Följebrevet består av två sidor. Den första ska bifogas med checkarna och den andra sparar ni för bevakning.
• Kontrollera att checken är signerad, att datum är angivet och att beloppet är angivet med bokstäver.
• Kontrollera att checken är rätt kvitterad på baksidan – det innebär att namnet på framsidan och på baksidan av checken måste vara identiska, signerad av firmatecknare på baksidan och kontonummer för kreditering. Checken kan bli avvisad om inte detta är korrekt.
• Ta en kopia av checken, även baksidan, så att det finns en kopia i det fall originalet förkommer.
• En inlöst check kan bli returnerad i framtiden, t ex vid bedrägeri. Detta gäller också för checkar inlösta via inkasso.
• Om en check förkommer ska denna förbindelse skickas tillsammans med kopian av checken till banken.

• Avropsavtal med banken
• Bankens internetbank District
• Betalningsorder via fil

Swish är en bankgemensam tjänst och fungerar mellan Danske Bank, Handelsbanken, ICA Banken, Länsförsäkringar, Nordea, SEB, Skandia, Sparbanken Syd, Swedbank och Sparbankerna samt Ålandsbanken.

Swish Företag gör det möjligt att säkert och omedelbart ta emot betalningar från privatpersoner, alla dagar i veckan, dygnet runt, året runt. Tjänsten är ett komplement till kontantbetalningar och andra betalalternativ. Allt betalaren behöver är sin mobiltelefon och Swish-appen och betalningsmottagaren får pengarna in på kontot direkt.

Så här fungerar Swish Företag

När du ansluter till Swish Företag kan du beställa ett eller flera unika Swishnummer. Numret, som har prefixet 123 följt av sju siffror, kopplar du till ett betalkonto. Din kund använder Swish-appen i sin mobil för att göra betalningen och anger ditt Swishnummer, belopp och ev meddelande. När betalningen är godkänd kommer pengarna ögonblickligen in på det konto som är kopplat till Swish.
Läs mer i vägledningen för District.

• Avropsavtal med banken
• Bankens Internetbank District